Index (indikátor) bonity       GreenDay s.r.o., Masarykova 127/4, Praha
Přehled
IB = 1,5 * X1 + 0,08 * X2 + 10 * X3 + 5 * X4 + 0,3 * X5 + 0,1 * X6
Ukazatel   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
x1 = cash flow / cizí zdroje   0,14 0,02 0,15 0,28 0,02 0,23 0,21 0,43 0,19 0,33 0,40 0,07 0,15
x2 = celková aktiva / cizí zdroje   1,39 1,47 1,77 1,59 1,60 1,63 1,83 1,56 1,79 1,75 1,58 1,63 1,65
x3 = zisk před zdaněním / celková aktiva   0,02 0,07 0,17 0,12 0,13 0,10 0,24 0,11 0,20 0,20 0,12 0,10 0,11
x4 = zisk před zdaněním / celkové výkony   0,01 0,05 0,11 0,08 0,09 0,06 0,19 0,07 0,16 0,15 0,08 0,07 0,08
x5 = zásoby / celkové výkony   0,09 0,09 0,10 0,09 0,09 0,07 0,08 0,08 0,07 0,07 0,07 0,08 0,07
x6 = celkové výkony / celková aktiva   1,57 1,51 1,57 1,49 1,41 1,55 1,30 1,50 1,31 1,34 1,51 1,50 1,41
Výsledný index   0,8 1,2 2,8 2,3 2,0 2,0 4,0 2,4 3,4 3,6 2,4 1,8 2,0
-3 < IB < -2 extrémně špatná
-2 < IB < -1 velmi špatná
-1 < IB < 0 špatná
0 < IB < 1 určité problémy
1 < IB < 2 dobrá
2 < IB < 3 velmi dobrá
3 < IB extrémně dobrá
Kralicekův rychlý test (modif. Kislingerová)    
Ukazatel   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
kvóta vlastního kapitálu   26,78 30,90 43,50 37,02 36,54 37,51 45,28 35,67 43,24 42,04 36,70 37,33 39,54
doba splácení dluhu   12,65 5,93 2,13 3,60 3,39 3,74 1,63 3,58 1,91 1,96 3,39 3,34 3,44
cash flow v % podn. výkonu   5,91 0,62 4,81 10,34 0,68 8,23 7,71 16,09 6,94 12,15 14,96 2,50 5,67
rentabilita celkového kapitálu   0,37 5,58 16,25 10,30 11,18 9,07 23,54 9,75 19,34 19,20 9,59 9,19 9,50
Ukazatel   Výborný (1) Velmi dobrý (2) Průměrný (3) Špatný (4) Ohrožen insolv. (5)
A   > 30 %   > 20 %   > 10 %   > 0 %   negativní  
B   < 3 roky < 5 let < 12 let > 12 let > 30 let
C   > 10 %   > 8 %   > 5 %   > 0 %   negativní  
D   > 15 %   > 12 %   > 8 %   > 0 %   negativní  
Výsledné hodnocení   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
kvóta vlastního kapitálu   2 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
doba splácení dluhu   4 3 1 2 2 2 1 2 1 1 2 2 2
cash flow v % podn. výkonu   3 4 4 1 4 2 3 1 3 1 1 4 3
rentabilita celkového kapitálu   4 4 1 3 3 3 1 3 1 1 3 3 3
Celková známka   3,3 3,0 1,8 1,8 2,5 2,0 1,5 1,8 1,5 1,0 1,8 2,5 2,3
celková známka < 2 podnik je velmi dobrý
2 < celková známka < 3 šedá zóna nevyhraněných výsledků
celková známka > 3 podnik se nachází ve špatné finanční situaci
Grünwaldův bonitní model     GreenDay s.r.o., Masarykova 127/4, Praha
GBM = (ROE / PUM + ROA / (PUM * (1 - sazba daně z příjmu)) + PPL / 1,2 + KZPK / 0,7 + DSD /0,3 + UK / 2,5) / 6
PUM (průměrná úroková míra z přijatých úvěrů) 11% 10% 13% 13% 13% 20% 18% 14% 16% 14% 13% 15% 17%
Ukazatel   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Rentabilita vlastního kapitálu (ROE)   -2% 15% 35% 25% 28% 21% 50% 24% 42% 43% 24% 22% 21%
Rentabilita aktiv (ROA)   -1% 5% 15% 9% 10% 8% 23% 9% 18% 18% 9% 8% 8%
Pohotová likvidita (likvidita II. stupně) 1,15 1,29 1,25 1,35 1,43 1,39 1,95 1,28 1,70 1,70 1,30 1,29 1,40
Krytí zásob pracovním kapitálem   1,30 1,52 1,44 1,68 1,84 1,81 3,00 1,68 2,86 2,68 1,76 1,65 1,97
Doba splácení dluhu (roky)   14,25 6,74 2,58 4,32 4,01 4,44 1,93 4,25 2,24 2,30 3,99 3,98 4,08
Úrokové krytí   2,70 7,23 11,87 9,35 11,76 6,57 19,92 8,01 16,13 17,28 11,66 8,87 8,54
Výsledné hodnocení   2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Rentabilita vlastního kapitálu (ROE)   0 1,49 2,60 1,95 2,14 1,03 2,79 1,66 2,59 3 1,86 1,43 1,26
Rentabilita aktiv (ROA)   0 0,57 1,39 0,89 0,97 0,48 1,56 0,73 1,38 1,66 0,84 0,66 0,61
Pohotová likvidita (likvidita II. stupně) 0,96 1,07 1,04 1,13 1,20 1,16 1,63 1,07 1,42 1,42 1,08 1,07 1,17
Krytí zásob pracovním kapitálem   1,86 2,18 2,06 2,40 2,62 2,59 3 2,40 3 3 2,51 2,36 2,82
Krytí dluhů peněžními toky     3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3
Úrokové krytí   1,08 2,89 3 3 3 2,63 3 3 3 3 3 3 3
Celková známka   1,1 1,9 2,2 2,1 2,2 1,8 2,5 2,0 2,4 2,5 2,0 1,9 2,0
celková známka ≥ 2 a všechny ukazatele dosahují alespoň 1,0 bodu A - pevné zdraví
1 ≤ celková známka ≤ 1,9 a PPL a ÚK dosahuji alespoň 1,0 bodu B - dobré zdraví
0,5 ≤ celková známka ≤ 0,9 a PPL dosahuje alespoň 1,0 bodu C - slabší zdraví
celková známka < 0,5 D - churavění